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  • 什么是盈利收益率法?盈利收益率怎么算?

    更新时间:2021-08-02 12:43:35发布人:光谷来源:315配资网阅读次数:

    之前已经介绍过收益率,观察世界各国股票市场的历史数据,我们发现,大多数指数基金,如果选择在利润率高的时候开始定投,长期收益会相当不错;相反如果利润率低,开始定期投资,长期的化妆收益会很一般。下面会有详细的讨论。结论是我们必须在利润率高的时候启动定投,在利润率低的时候停止定投,甚至卖出。只有这样你才能确保你能赚钱而不是赔钱。

    什么是盈利收益率法?盈利收益率怎么算?(图1)

    利润率多高算高,多低算低

    这里有两个数据供参考。一个是 10%,另一个是 6.4%。当利润率大于10%时,开始固定投资。

    这来自格雷厄姆的思想。格雷厄姆认为,如果满足两个条件,就被认为是高的。一是利润率必须低于10%,二是利润率必须高于同期无风险利率。截至2021年5月31日,无风险利率可参考10年期国债收益率,约为3.5%。两倍的无风险利率是 7%。因此,在中国,这两个规则最近可以结合起来;一是:当指数基金的盈利率大于10%时,可以开始定投;如果利润收益率低于10%,这个指数基金对我们没有影响。为了吸引人,应该停止固定投资,持有固定投资股份。

    当利润率低于6.4%时,将暂停预定投资。

    这6.4%是来白债券基金的平均回报率。国内债券基金的长期平均收益率在6.4%左右。如果指数基金的收益率低于6.4%,我们为什么要投资指数基金?最好是卖出指数基金,换成债券基金。北京债券基金更稳定,风险更小。因此,当指数基金的收益率低于6.4%时,应分批卖出指数基金,换用其他品种。

    盈利收益率怎么算?

    1、得到初始金额和结算时金额

    首先要知道初始投入金额以及结算时的期末金额。

    2、计算得到收益金额

    用期末金额减去初始投入金额就得到了收益金额,数字为负数的话说明投资是亏损的。

    3、计算总的盈利收益率

    用第二步得到的收益金额除以初始投入金额,就得到了总的盈利收益率。

    4、计算投资时间有多长

    通过期末结算时的时间减去开始投入的时间算出时间差,这个时间差就是投资时间,通常用天来衡量。

    5、计算平均每日盈利收益率

    用第三步得到的总盈利收益率除以第四步得到的投资时间,就得到了平均每日盈利收益率。

    6、计算月平均盈利收益率

    把每月时间按30天计算,把第五步得到的日盈利收益率乘以30就得到了月平均盈利收益率。

    7、计算年平均盈利收益率

    把每年时间按365天计算,把第五步得到的日盈利收益率乘以365就得到了年平均盈利收益率,也可以叫做年化收益率。


    综上所述,在目前国内利率和基金收益率水平下,我们利用收益率投资指数基金的策略是:

    当利润率大于10%时,分批投资。

    当收益率低于10%但高于6.4%时,牢牢持有已购入的基金份额。

    当收益率低于6.4%时,分批卖出基金。

    为什么我们要批量销售而不是一次性销售?

    这主要是为了分散风险,批量销售的风险较低。例如,我们可以将手中持有的基金份额总数分成10股,每次卖出1股,分10期卖出。这样,可以进一步分散风险。

    在定投的过程中,有朋友有疑问,利润率会不会经常变动?

    比如我发现这个月的利润收益率大于10%,就决定投资。下个月的利润收益率不到6.4%。

    事实上正常情况下,盈利收益率短期内不会有太大变化,也不会出现这样的极端情况。所以我们只需要配合定投,在每月定投的时候查看盈利收益率,然后根据当时的盈利收益率区间选择相应的操作,即继续定投,稳住或分批出售,仅此而已。

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